Goldman Sachs: všechno o bance

Goldman Sachs patří dnes mezi čtyři banky v Americe, které patří k největším. Zpočátku od svého založení (1869) se tato organizace zabývá pouze obchodováním na burze. Nicméně ve 20. století se kvůli změně vůdčí pozice Goldman Sachs stala investiční bankou.

Po celou dobu své existence tato finanční instituce pracuje co nejvíce. O tom svědčí skutečnost, že pro období od roku 1869 do současnosti se zde změnilo pouze deset. výkonných ředitelů.

Začněte

Podklad pro vznik jedné z největších bank v Americe dnes začal v roce 1848. Během tohoto období se začaly v Německu objevovat střety, které měly za následek ztráty. Tato situace byla začátkem revoluce. Mnoho lidí v Německu mělo možnost volby. Vezměte si tyto události nebo odejít? 27letý Markus Goldman se rozhodl, že by měl hledat štěstí v zámoří.

V Americe začal pracovat jako obchodník. A díky své přilnavosti se Marcus dokázal usadit ve Filadelfii a otevřít tam obchod s oblečením. Poté uspořádal svůj osobní život. Jeho vyvolená byla dívka Bertha, která přišla do Ameriky z Bavorska. Zajímavé je, že její příjmení bylo také Goldman.

Rodina žila šťastně. V roce 1860 vyrostl pár již pět dětí. Goldman získal nemovitost, ale vždy snil o tom, že si uvědomí, že je obchodník.
Proto se v roce 1869 přestěhoval do New Yorku a začal se zabývat cennými papíry. Podle jeho názoru byla tato práce nejslibnější. Marcus otevřel zprostředkování. Ještě nebyla společností Goldman Sachs. Broker, který přišel do Ameriky z Německa až do roku 1882, podnikl bez partnerů.
První zákazníci společnosti Marcus byli klenotníci. Zanechali mu cenné papíry, které byly vlastním příkazem svých klientů. Záležitosti úřadu byly poměrně úspěšné. Goldman byl dokonce schopen získat čtvrt milionu dolarů ročního příjmu.

Vytvoření společnosti

Marcus byl hrdý na svou práci, ale vždycky snil o podpoře spolehlivého a dobrého společníka. Obchodní činnost pokračovala v expanzi a za 60 let byl partner Goldmanu nezbytně nutný.

Konečně, v roce 1882 úspěšný makléř provedl jeho poslední volbu. A toto rozhodnutí určilo hlavní rysy investičního podnikání nejen Spojených států, ale celého světa.

Goldmanovým partnerem byl manžel jeho nejmladší dcery Louise. A tato volba nebyla náhodná. Marcus viděl v tchánu Samu Saxe nejen věrného obchodního společníka, ale také velkého dědice. Bylo mu to, že se Goldman rozhodl opustit své podnikání, které později zaznělo z podnikatelského světa prostě jako "Firma", tedy "Firma". Pak byla nazvána "Goldman Sachs". Obrat zavedené společnosti rostl rychlým tempem. A o tři roky později vstoupil do společnosti Marcus a Samuel Goldmanův syn Henry a jeho zeť Ludwig Dreyfus.

V roce 1904 došlo ke změně ve vedení společnosti. Po smrti Marka Goldmana byl Samuel Sachs u kormidla společnosti. Vedl banku až do roku 1929, tedy do období, kdy začal krach ekonomiky v zemi, po níž následovala Velká deprese.

Na přelomu století však byla Goldman Sachs Bank považována za velmi silného hráče na burze cenných papírů. Svým klientům nabídl poradenství v oboru akvizic a fúzí a řízení hotovosti.

Činnost bank v letech 1906-1969

Na počátku dvacátého století začala společnost Goldman Sachs hrát vedoucí úlohu na nově vzniklém IPO trhu. Byla to počáteční veřejná nabídka. Časem se tato aktivita (upisování) stala vizitkou instituce.

V roce 1906 provedla banka v té době největší IPO. Udělal počáteční předplatné na nabídku obchodů Sears, Roebuck & Co.

Zajímavé je, že Goldman Sachs je banka, která aktivně přilákala ty nejlepších absolventů absolventů elitních obchodních univerzit jako svých zaměstnanců. Byl to nový trend v personálním přístupu. V budoucnu to mnohokrát zachránilo instituci.

V roce 1909 vedení společnosti upoutalo pozornost na mladého muže - Cindyho Weinberga. Jeden z partnerů banky ho přesvědčil, aby pokračoval ve studiu v oblasti financí a zaplatil za vzdělání člověka na univerzitách v Kolumbii a New Yorku.

Po absolvování univerzity měla Cindy mimořádné schopnosti v investičním průmyslu. V roce 1927 se stal partnerem společnosti a o tři roky později - hlavou.

Weinberg v čele banky, která mu byla svěřena po dobu 39 let. Zkracoval aktivní výměnné aktivity a přestěhoval se do investičního bankovnictví. Během vedení společnosti Weinberg firma zorganizovala několik nových divizí, která pracovala na arbitrážních operacích, komunálních dluhopisech a finančních analýzách.

V roce 1950 se v bance objevila nová hvězda. Byla to Gus Levyová. Vytlačil Weinberg zpět a vytvořil současnou a agresivní filozofii firmy.

Internetová bublina

Od té doby uplynulo zhruba sedmdesát let. Svět se radikálně změnil. Vločky začaly létat přes oceán, lety do vesmíru byly skutečné vítězství pro lidstvo a na stolech uživatelů se objevila malá krabice s monitorem a klávesnicí. V mnoha ohledech změnila puls a rytmus života pozemšťanů internet.

Výkony lidstva se odrážejí na akciovém trhu v letech 1996-2002. Zde se internetizace a computerizace objevily neobvyklým odrazem ve formě dot-com bubliny. Goldman Sachs nezůstal zbavený tohoto procesu. Banka se stala prvním upisovatelem, který se podílel na stažení vysokých technologických společností na burze cenných papírů. Zřejmý úspěch v této věci lze považovat za spolupráci se společností Microsoft, stejně jako s Yahoo.

Existovaly však i další příklady. Třetina takových společností v průběhu IPO měla zjevné ztráty. Nicméně, banka přinesla téměř padesát dotcom předplatné. Mezi nimi byli ti, kteří se v blízké budoucnosti jistě nezdaří. Specialisté společnosti neustále snižují své požadavky na ziskovost dot-com. Brzy se tato otázka úplně zastavila.

Během tohoto období fungovala banka jako obalovna. Vzal krásný obal a zabalil ho do nového .com. Takové produkty vyrazily s třeskem, protože široká veřejnost nepochybovala, že banka změnila pravidla hry. Začínal ukázat dohodu ve světle, které mu bylo prospěšné, a neposkytl investorovi veškeré informace. Průměrná cena těchto akcií, která byla umístěna prostřednictvím společnosti Goldman Sachs, byla téměř čtyřnásobně vyšší než nabídková cena.

Návštěv těch, kteří investovali své peníze, přišel v polovině března 2002. Právě tehdy poklesl index NASDAQ Composite o 11%. Od listopadu téhož roku tato hodnota klesla téměř o polovinu. Podle některých odborníků ztráta investorů činila 5 bilionů dolarů.

Bank "Goldman Sachs" vyšla, jak se říká, nepoškozená. Koneckonců, "právě nabídl" akcie a vydělal provizi za to. Nicméně výsledek nebyl docela krásný. Údaje o úplatcích se objevily na vrcholcích, které propagovaly internetové společnosti.

Americká hypotéka

Člověk, který sní o bezpečném investování svých peněz, zastavil oči na nějaký byt nebo dům v USA, který by se nacházel na Floridě nebo v Kalifornii. Jak by se diamanty, zlato a dokonce umělecké díla mohly srovnávat s nimi? Tolik lidí věřilo. Golman Sachs Bank to také pochopil a obrátil teoretickou možnost na další bublinku na mýdlo. V roce 2006 byl podveden.

Řetěz byl velmi jednoduchý. Banka vydává obrovské množství hypotečních úvěrů. Pod nimi byly vydány syntetické dluhy CDO. Byly odeslány zákazníkům v "tunách". Hlavními odběrateli byly důvěřivé pojišťovny a penzijní fondy. Zároveň banka doporučila koupi "ultra-spolehlivých" cenných papírů svým klientům, a to s hypotékou.

A pak přišel rok 2007. Někdo nejprve nezaplatil příspěvky na hypotéku. Za ním se objevil druhý, třetí, atd. Byla to doba, kdy se super-spolehlivý trh amerického snu dostal do úplného kolapsu. Spolu s ním se zhroutil a trh CDO.

Důsledky všech těchto činů byly strašné. Celé okresy a čtvrti se objevily v zemi, na jejímž území byly postaveny duchovní domy. V roce 2007, téměř sto hypotečních agentur. Některé z nich byly dokonce znárodněny.

Federální rozpočet vynaložil na překonání krize 7 bilionů dolarů.
Pokud jde o samotnou banku, podařilo se jí přežít, i když v této situaci nebylo ani pro něj snadné. Akcie společnosti Goldman Sachs klesly o 13%. Firma však přežila. Situaci musela upravit americký rozpočet. A iniciátorem tohoto úkolu byl současný ministr financí Henry Paulson, který až do svého vstupu do této funkce byl první osobou firmy.

Ropné futures

Po příštím spuštění bubliny začali finančníci hledat náhradu za to. Ať už je někdo rád nebo ne, takové bubliny nebo řidiči jsou velmi důležitou a dokonce integrální součástí měnového, komoditního a akciového trhu. A hlavním úkolem je předvídat vývoj událostí a být mezi prvními, kteří získali maximální zisk.

A další byla prognóza Goldman Sachs pro ropu. Uměle otřásat takovým globálním trhem, ve kterém je implementován černé zlato velmi obtížné. Hráči, kteří jsou na úrovni společnosti, to není možné. Pokud neexistují vážné problémy ve světě, které by mohly přispět k prudkému poklesu výroba ropy bublina se nafoukla. A pak začaly "útoky na černé zlato", na jejímž seznamu byli hlavními ideologové Goldman Sachs. Společnost dosáhla odstranění omezení přísné regulace komoditních futures. Později, další společnosti - provozovatelé futures trhu - dostaly takové povolení.

A pak začaly pravidelně vydávat prognózy. Goldman Sachs hovořila o růstu cen ropy. Takže v roce 2006 jeden z odborníků firmy rozšířil názor, že vina za zvýšení hodnoty "černého zlata" může být láskou Američanů k SUV.

Takové předpovědi provedla společnost Goldman Sachs, aby zajistila skutečnou invazi ropného pole. Během pěti let (od roku 2003 do roku 2008) se objem tohoto trhu zvýšil téměř 24krát. V roce 2006 byl obrat jednoho barelu 27krát. Teprve potom olej dosáhl konečného spotřebitele.

Téměř sedmdesát pět procent z celkového počtu futures bylo ovládáno spekulanty. Pokud bychom tento údaj přeložili do komerčního vyjádření, bylo by to téměř miliarda barelů. A výrazně překročila všechny federální a obchodní strategické rezervy Ameriky.

Kdo koupil všechny tyto smlouvy od banky? Ano, stejné penzijní fondy a pojišťovny, kteří již jednou spálili hypoteční úvěry.

Zpočátku kurz rychle vzrostl. 11. července 2008 začala cena barelu 147 dolarů. Po zhroucení následovalo. V prosinci pro stejný barel dávali jen 36 dolarů. Mezi oběťmi byli malí investoři, kteří se stali důchodci a klienty investičních fondů. Ale všechny tyto negativní důsledky ovlivnily nejen přímé, ale i zprostředkované hráče na akciových trzích. Těchto sto milionů lidí žije země třetího světa byli na pokraji hladovění v důsledku rostoucích cen potravin spojených s rostoucími náklady na "černé zlato".

Vnitřní struktura banky

Dnes je Goldman Sachs ve společnosti Rockefeller ve finančním sektoru. Jeho tržní kapitalizace se odhaduje na 89 miliard dolarů.

Banka má tři klíčové divize, které působí v investičním bankovnictví, obchodují na burze cenných papírů a také spravují cenné papíry a aktiva. Činnost prvního z nich přinesla nejoblíbenější společnost. Nicméně největší ze tří segmentů je obchodní jednotka na burze.

Aktivita v Rusku

Společnost Goldman Sachs LLC otevřela pobočku u nás. To se stalo v roce 2006. Co dělá společnost? Goldman Sachs LLC je banka, která:

- spravuje cenné papíry;
- poskytuje poradenství v oblasti obchodních záležitostí;
- provádí směnné operace s cennými papíry;
- řídí holdingové společnosti;
- vede depozitní činnost;
- poskytuje průmyslové půjčky;
- provádí finanční zprostředkování.

Proč k nám přišel "Goldman Sachs"? Rusko s radostí přijalo tuto největší investiční banku. Rozhodnutím otevřít pobočku v Ruské federaci byla myšlenka domácích regulátorů akciového trhu. Orgány potřebují firmy jako Goldman Sachs. Moskva se obává, že jinak se většina ruských emitentů přesune do Londýna nebo dokonce daleko.

Dnes je největší americká finanční instituce nejpokročilejší na světě. A mít pobočku ve své vlastní zemi je docela prestižní. Není to však první příchod společnosti Goldman Sachs. Rusko vzalo tuto banku zpět v 90. letech minulého století. V roce 1998 však jeho činnost byla omezena kvůli vypuknutí krize.

Podle odborníků práce na území Ruska největší světové banky hovoří o zralosti a formování domácího finančního trhu.

Doporučení investorům

Bankovní specialisté neustále analyzují současnou finanční situaci ve světě. Zajímavé prognózy "Goldman Sachs" ruble. Tato slavná americká investiční banka doporučila, aby potenciální investoři investovali ruskou měnu do mexického peso. Podle odborníků by tyto měnové jednotky měly určitě posílit.

Analytici společnosti Investbank se domnívají, že investování do měny takové vzkvétající země, jako je Rusko, je velmi výnosné. To je způsobeno jejich předpovědí při stabilizaci ekonomiky země.

Práce

Práce v bance, která se zabývá investiční činností, přitahuje nejen muže, ale i ženy. Goldman Sachs věnuje velkou pozornost personálu. Současně se společnost snaží vytvářet rovné podmínky pro zaměstnance obou pohlaví.

Jaké jsou nabídky nabízené společností Goldman Sachs (Moskva)? Ve své kanceláři, otevřené v ruském hlavním městě, jsou všechny divize této finanční instituce. Právě proto pracuje Goldman Sachs jako skvělá volba pro zahájení finanční kariéry. Noví zaměstnanci jsou přijímáni do:

- analytické řízení;
- divize investičního bankovnictví;
- oddělení prodeje cenných papírů a jiných finančních nástrojů;
- finanční a provozní rozdělení;
- pobočka věnovaná výzkumu speciálních projektů;
- řízení dodržování předpisů;
- Odbor pro práci s pracovníky.

Všechny činnosti banky směřují k realizaci zájmů zaměstnanců. Každý z nich má například právo změnit profesní povolání své činnosti, začít pracovat v jiném oddělení v rámci svého regionu nebo dokonce v jiné zemi. Chcete-li to provést, stačí najít otevřenou pozici. Jejich seznam je na interních stránkách společnosti Goldman Sachs. Práce mohou přijímat pouze ty, kteří prokázali vynikající výsledky při plnění svých povinností.

Zajímavé je, že společnost organizuje šest týdnů školení v New Yorku. Oni jsou navštíví analytici pracující ve firmě na první rok. Hlavní problémy školení jsou nejúčinnější věci. Jejich seznam zahrnuje finance a jejich modelování, stejně jako získávání analytických dovedností.

Společnost také provádí různé stáže. Tato jarní, letní a další trénink, který má odlišné trvání. Každý, kdo přišel do práce v Golden Sachs, by si měl pamatovat, že nebude muset přenášet doklady z jednoho místa na druhé. Stát se zaměstnancem společnosti, člověk začíná spravovat své vlastní podnikání a nese určitou zodpovědnost za něj.

Odborníci zpravidla začnou provádět své první transakce do jednoho až tří měsíců. To je běžná praxe společnosti. Jak rychle bude osoba svěřena jeho podnikání bude záviset pouze na něm.

Je však třeba připomenout, že podle statistik je práce v Goldman Saxu poskytována pouze třem až čtyřem procentům z velkého počtu lidí, kteří přišli o volné místo. K tomu, aby se stal zaměstnancem této největší banky, nestačí být považován za nejlepší na univerzitě, na kurzu nebo v práci na předchozí bance. Každý rok v jedné z největších investičních institucí od uchazečů o volná místa obdrží více než tucet tisíc životopisů. To je důvod, proč společnost dělá nejpřísnější výběr, který se především provádí mezi absolventy finančních univerzit. Pokud se vám však podaří získat rozhovor, budete se muset vážně připravit na to. To umožní společnosti dokázat, že vás potřebuje.

Především musí kandidát vyplnit online přihlášku. Teprve potom bude mít dvě fáze rozhovoru a testování. Obvykle to trvá asi tři až čtyři dny.

Příprava na pohovor obsahuje předem napsaný příběh o sobě. Měla by odrážet studii, projekty, vědecké činnosti a další činnosti. Kandidát na volné místo by měl také vědět o nejnovějších tržních zprávách. Pozitivní hodnocení bude dáno, pokud budou známy změny na burze, vědomí událostí na mikroúrovni a globální finanční procesy. Samozřejmě je třeba mít na paměti akciové kotace, které se konají v den rozhovoru. Hlavním účelem takového rozhovoru je pochopení toho, zda se můžete vyrovnat v týmu a zda máte dostatečnou motivaci k práci podle nejvyšších standardů společnosti.