Americká banka Lehman Brothers: úspěch, kolaps a zajímavé fakty

Lehman Brothers jsou americkými bankéři, zakladateli jednoho z předních investičních projektů ve Spojených státech. Úpadek jejich podnikání začal na začátku dalšího kola globální finanční krize.

Jak to bylo

Příběh jejich úspěchu začal v polovině 19. století. Po přestěhování z Německa do Spojených států otevřeli bratři malý obchod s potravinami v provinčním městě Montgomery. Podnikání bylo dobré pro podnikání, takže po šesti letech se celá rodina Lehmanů přestěhovala na severoamerický kontinent.

V té době se americká ekonomika dostala na nohy. Proto místní obyvatelé neměli vždy papírové peníze. Osadníci platili za vlastní produkci. Za výměnu soli, cukru a mouky nabízeli kolonisté bavlnu. Dalekohlední bratři neodmítli spolupracovat s chudými farmáři. Je pravda, že museli nezávisle vyhodnotit výsledné zemědělské produkty. Takže myšlenka vytvoření komoditní burzy.

Až do občanské války, která rozdělovala jižní a severní území do dvou protilehlých táborů, byla činnost Lehmanovy rodiny lokální. Na konci dlouhé konfrontace byl jižní Spojené státy na pokraji zkázy. Lehman musel najít nové způsoby výdělku. Bratři obrátili pozornost na sever a otevřeli zastoupení v New Yorku. V roce 1867 emigranti z Německa vydali dluhopisy, díky nimž se jim podařilo přilákat solidní finanční toky k rozvoji jejich rodné Alabamy.

Evoluce

Tento okamžik lze oprávněně považovat za osudný. Byl počátkem vzniku bankovních činností bratří Lehmanových. Ale skutečné finanční a investiční centrum Lehman Brothers v Severní Americe bude mnohem později. Na konci 19. století sloužila organizace jako primitivní výměna komodit. Její zaměstnanci nakupovali a prodávali bavlnu a další produkty zemědělců z Alabamy a přilehlých států.

V tomto období ve Spojených státech došlo k rychlému rozvoji železniční dopravy. Umožnila zemi, aby se vzdala statusu agrární moci a stala se průmyslovým státem. Kolem výstavby železničních vroucích turbulentních finančních aktivit. Společnosti koupily a prodaly dluhopisy. Bratři Leman se k tomuto procesu připojili. Stali se plnými účastníky burzy v New Yorku. V roce 1906 byla společnost Lehman Brothers vedena synem Emmanuela Lehmanna. Začal nový milník v historii společnosti.

Partneři

Dědic rodiny německých přistěhovalců začal úzce spolupracovat s Henrym Goldmanem. Jeho jméno je uvedeno mezi zakladateli Goldman Sachs Bank. Spolu uspořádali vydávání různých cenných papírů, které přinesly finančním institucím obrovské zisky. Společnost Lehman Brothers prodávala akcie takových známých amerických prodejců a diskontních prodejců jako May Department, Sears, Woolworth.

V roce 1920 smí řídit nejmladšího syna Emmanuela Lehmanna. S ním společnost dosáhla svého vrcholu. Provozuje investiční fond více než čtyřicet let. Když byl bankou, zastupoval své služby nejen na akciových a komoditních trzích Severní Ameriky, ale také se zabýval poradenskými partnery.

Inovace

Úspěch Lehman Brothers na březích filmové společnosti Paramount Pictures a 20 Century Fox. Banka nejprve upozornila na ziskovost sektoru zábavy a aktivně investovala do cirkusových a divadelních studií. Jeho konzultant se podařilo sloučit do jediné sítě asi 700 rozmanitých cirkusů, čímž vytvořil půl milionu míst.

Možná, že rizika Lehman Brothers by nikdy nebyla ospravedlnitelná, kdyby jeden z nejbližších příbuzných rodiny Lehmanů nešel do politiky. Podařilo se mu stát se společníkem Franklina Roosevelta, který sloužil jako druh záruky finanční bezpečnosti a stability společnosti. Později se úspěšný Herbert Lehmann podařilo stát se starostou New Yorku. Banka pokryla novou vlnu zákazníků. Všichni pochopili, že taková zisková spřízněnost vedení investičního centra slibuje slušné dividendy.

S využitím všech svých příbuzenských vztahů se vrcholové vedení snažilo podepsat vládní smlouvy. V té době dostávaly odměny zaměstnanců Lehman Brothers báječné částky. Společnost vstoupila na mezinárodní trh.

Triumph

Dalším mezníkem ve vývoji banky Leman Brothers Bank se začalo po prodeji kontrolního podílu v American Express. Až do tohoto okamžiku společnost řídila pouze blízcí příbuzní zakladatelů společnosti. V pozdních devadesátých letech dvacátého století finanční instituce znovu ukázala báječný zisk. Začalo nové kolo ve vývoji. Jeho zisk byl v miliardách.

Věci v bance vyšly z kopce. Žádný z manažerů si ani neuvědomil, že brzy budou muset podat žalobu na bankrot Lehman Brothers. Peníze byly investovány do vědomě riskantních podniků. Byl přijat obrovský počet hypotečních úvěrů. Společnost je každoročně uznávána jako nejlepší obchodník na londýnské burze cenných papírů. Zdálo se, že se nemusíte bát.

Zisk společnosti Lehman Brothers v roce 2006 přesáhl čtyři miliardy a vzrostl o 22%. Ale léto 2007 radikálně změnilo život bankéřů Lehmana.

Hypoteční krize

První známky budoucího kolapsu trhu s úvěry na nemovitosti ve Spojených státech byly vidět na počátku roku 2007. Ale ne všichni byli schopni je vidět. V červnu nastala skutečná bouře. Nejen to nejlepší obchodní a rezidenční zařízení v zemi, ale také celé okresy a dokonce i města byly uvedeny do prodeje. Prodejci byli moře, ale kupci zmizeli. Hypoteční zástavní listy ztratily počáteční hodnotu a přeměňovaly se na papírové koše.

Konec říše

Zatímco se na počátku roku 2007 těší výpočtu zisku a užívají si konečných bonusů, manažeři si nevšimli nových trendů na hypotečním trhu v USA. Byla to jejich fatální chyba, která vedla k pádu Lehman Brothers. Již v srpnu byly provedeny masové propouštění. Odškodnění obdrželo 1 200 zaměstnanců příslušných divizí banky.

Manažeři, kteří si uvědomili vážnost situace, začali aktivně hledat kupce. Oni byli připraveni prodávat Lehman Brothers kus po kousku, ale žádný z velkých hráčů souhlasil s dohodou. Bankéři byli odmítnuti místními podnikateli, obchodníky z Evropy a dokonce i Jižní Koreou a Japonskem. Neustálé snižování ratingu Lehman Brothers způsobilo zhroucení banky Lehman Brothers.

Západ slunce

V září 2007 byly akcie banky levnější než ukrajinské finanční společnosti. Svazek pokračoval. Nepomohlo k rezignaci vedoucích manažerů podniku. Na konci srpna nebyly majetky a hmotný majetek společnosti Lehman Brothers vybírány potřebnými částkami. Bylo možné prodat nemovitosti a nemovitosti, ale cenné papíry nebyly potřebné.

Uvědomuje si, že neexistují žádné alternativy, vedení banky zahájilo jednání se státem. Ve Spojených státech existují precedenty, kdy byly znárodněny velké zničené podniky. Podpora orgánů by mohla být východiskem ze současné situace, ale kongresmani a prezident nepodal pomocnou ruku finančníkům Leman Brothers, kteří se potýkají s dluhy. Říká se, že majitelé bank mají podezření, že americká vláda by je odmítla, a proto používali naprosto veškeré prostředky k přemístění vyhořelého podniku do jiných rukou.

Zajímavé fakty

Oficiální datum dokončení historie Lehman Brothers je 15. září 2008. V tento den se majitelé ovládacího podílu v banku odvolali k soudu s prohlášením o bankrotu. Hodnota majetku společnosti se okamžitě snížila o desetinásobek. Dne 16. září byla společnost oceněna pouze 250 miliony korun.

V roce 2010 byla v aukci Sotheby vystavena jedinečná sbírka uměleckých děl ve vlastnictví společnosti Leman Brothers Bank. Očekávaná hodnota šarže byla 3 000 000. Byly vyprodány práce Garyho Humea, Luciena Michaela Freuda a dalších obrazů současných umělců.

Události probíhající kolem bankrotu společnosti tvořily základ filmu "Rizikový limit", který byl natočen v roce 2011. Během konkursního řízení zástupci společnosti Lehman Brothers zaplatili právníkům a advokátům více než tři miliardy.

V rámci vyšetřování bankrotu finanční instituce byla objevena ruská stopa. Říká se, že pětina celkového bohatství Leonida Nevzlina, bývalého akcionáře ropné společnosti Jukos, zůstala v účtech Lehman Brothers. Existují důkazy, že Timerbulat Karimov, zeť, se podílel na činnostech banky. Igor Sechin. Jeden ze zakladatelů fondu VTB Capital začal svou kariéru v kanceláři společnosti Lehman Brothers v Londýně.

Existuje mnoho podobných skutečností. Některé z nich souvisí s kriminálními příběhy. Takže Peter Gavami, bývalý zaměstnanec konkurzní společnosti Lehman Brothers, byl zadržen americkými donucovacími orgány kvůli podezření z podvodu s cennými papíry.