Central Bank of Russia: hlavní úkoly a funkce

Centrální banka je státní institucí, která reguluje úvěrový a bankovní systém země. Je to hlavní součást systému a také se zabývá zajištění udržitelnosti kupní síly národní měny.

Právní stav

Centrální banka Ruska je právnickou osobou. Je třeba poznamenat, že není součástí struktury státních orgánů. Zároveň však jeho majetek a kapitál jsou federálním majetkem. Centrální banka, Sberbank Ruska jsou státní instituce. Ale to jsou dvě zcela odlišné instituce. Rozdíl spočívá v tom, že na trhu působí jako regulátor a Sberbank je největší finanční institucí v zemi. Kromě toho má Sberbank pobočku - centrální černou zemní banku Ruska. Tato instituce byla založena v roce 2001 v důsledku sloučení poboček Sberbank Voronezh, Belgorod, Kursk, Lipetsk a Oryol.

Regulátor má výhradní právo hotovost prostředky. Instituce není regulována Federální daňovou službou. Financuje své výdaje na vlastní náklady, jinými slovy, Banka Ruska nezodpovídá za závazky státu.

Centrální banka Ruska se nemusí účastnit kapitálu jiných bank, pokud zákon nestanoví jinak. Také centrální banka nemůže být členem žádné organizace, pokud její činnost nesouvisí s udržováním činností regulátora. Současně se finanční instituce může podílet na kapitálu mezinárodních organizací, které se podílejí na rozvoji spolupráce v úvěrových, bankovních a devizových sektorech.

Cíle

Činnost centrální banky Ruska směřuje k dosažení těchto cílů:

• zajištění stability národní měny;
• rozvoj bankovního systému;
• zajištění fungování platebního systému.

Úkoly

Jedinou institucí v zemi, která má právo vydávat bankovky, je centrální banka Ruské federace. Hlavní úkoly a funkce jsou zaměřeny na dosažení tohoto cíle:

• Realizace devizové kontroly prostřednictvím tvorby povinných rezerv v centrální bance, stanovení úrokových sazeb, kontrola růstu peněžní zásoby.
• Regulátor plní funkce vládního bankéře, tj. Ukládá prostředky na státní rozpočty a státní půjčky na účty a provádí své hotovostní služby.
• Banka Ruska nefunguje s jednotlivci ani právnickými osobami, ale s komerčními bankami a jinými specializovanými finančními institucemi. Řídí celý finanční systém země, zavádí normy povinných rezerv a jedná jako věřitel poslední instance.
• Centrální banka ukládá měnové rezervy země.

K plnění těchto úkolů používá centrální banka následující metody ekonomické regulace:

• změna míry refinancování;
• úprava rezerv;
• devizové transakce na trhu;
• refinancování úvěrového systému.

Funkce centrální banky

• Zajištění stability národní měny.
• Uvolnění bankovek.
• Vypracování účetních pravidel.
• Rezervní zásoby.
• Úvěry bankám.
• Vývoj měnové politiky.
• Rozpočty správy účtů všech úrovní.
• Udělování licencí všem finančním organizacím, kontrolu dodržování podmínek jejich užívání.
• Provádění všech druhů bankovních operací jménem vlády.
• Cvičení měnová regulace (nastavení směnných kurzů, regulace peněžní zásoby atd.).
• Určení postupu urovnání mezi zeměmi, právními a fyzickými osobami.
• Vypracování pravidel účetnictví a vykazování.
• Vývoj prognózy platební bilance zemí
• Analýza a prognóza vývoje ekonomiky země jako celku a podle regionu.

Odvolání licence v roce 2016

Minulý rok centrální banka Ruska znovu zaznamenala rekord, zrušila licence od 97 bank. Politika odstraňování trhů bezohledných hráčů byla prováděna od jmenování nového předsedy v roce 2013. V prvních šesti měsících ztratilo třicet dva institucí povolení k provozu, v příštím roce osmdesát šest institucí, v roce 2015 třicet tři bank.

Během práce předcházejícího předsedy bylo hromadné zrušení licencí (59 kusů) zaznamenáno až v roce 2006. Celkem bylo od roku 2002 do roku 2012 zrušeno 362 licencí a za poslední čtyři roky bylo vydáno 306 licencí.

Předpisy

Federální zákon "o centrální bance Ruska" ze dne 10. července 2002 a federální zákon o BiBD ("o bankách a bankovní činnosti") upravují činnost této finanční instituce. Centrální banka má na oplátku právo rozvíjet nařízení o peněžním oběhu. Prakticky všechny tyto zákony podléhají povinnému zápisu u ministerstva spravedlnosti. Výjimky jsou akty, které stanoví:

• směnných kurzů;
• změna míry refinancování;
• standardy velikosti;
• jakékoli množstevní omezení;
• pořadí fungování systému cenných papírů.

Registrované akty jsou zasílány všem úvěrovým institucím země.

Zákon "o centrální bance Ruska" stanoví, že zisk organizace je definován jako rozdíl mezi příjmy z bankovních operací, podílem na kapitálu jiných finančních organizací a výdaji souvisejícími s výkonem funkcí.

Národní rada

Organizace centrální banky Ruska spočívá v tom, že tato struktura je řízena kolegiálním orgánem - národní radou. Je veden předsedou, který je zvolen většinou hlasů. Celkově Rada zahrnuje dvanáct lidí:

• Dva členové jsou vysláni z Rady federálního shromáždění;
• ze Státní dumy - tři členové;
• Prezident Ruské federace a vláda Ruské federace jmenují tři zástupce Rady.

Členové představenstva jsou jmenováni čtyři roky. Rozhodnutí jsou přijímána většinou hlasů s usnášením sedmi členů a povinnou přítomností zástupce. Současně jsou zápisy členů rady, které jsou v menšině, uvedeny v zápisu ze schůze.

Národní rada řeší následující otázky:

• analýza výroční zprávy;
• rozvojové otázky bankovního systému;
• směry rozvoje měnové politiky;
• Účast BR na základním kapitálu jiných organizací;
• jmenování auditora BR;
• bankovní regulace;
• provádění měnové politiky kontrola;
• organizace zúčtovacího systému;
• odhady nákladů;
• příprava projektů v oblasti bankovnictví;
• předkládání návrhů pro kontroly účetní komorou.

Předseda banky

Kandidát na tuto funkci zastupuje prezident Ruské federace nejméně tři měsíce před uplynutím funkčního období předsedy. Zvláštní osoba je volena většinou hlasů Státní dumy na dobu čtyř let. Stejná osoba nemůže tuto pozici držet více než tři po sobě jdoucí po sobě.

Předseda:

• jedná jménem centrální banky, zastupuje své zájmy bez plné moci;
• účastní se zasedání Rady a v případě společného hlasování vydá konečné rozhodnutí;
• podpisy nařízení, rozhodnutí, zápisy z jednání, dohody;
• nese plnou zodpovědnost za činnost centrální banky.

Centrální banka Ruska, společně s ústředním úřadem, územními institucemi, hotovostmi, počítačovými centry, vzdělávacími institucemi zapojenými do činnosti centrální banky tvoří vertikální řídicí strukturu.

Výkon bankovního sektoru

Zisk všech úvěrových institucí v zemi v roce 2016 se pětkrát zvýšil: z 192 miliard rublů na 929 miliard rublů. Zůstatek rezerv se zvýšil o Tris za poloviční procento ročně (až na 1 352 miliard rublů). Objem výpůjček centrální banky klesl o polovinu, objem vkladů pokladny se snížil o polovinu, podíl prostředků získaných od centrální banky v pasivech klesl na 3,4 procenta a ze státní pokladny na 0,4 procent.

V prosinci 2016 získaly ruské banky zisk ve výši 141 miliard rublů. (v prosinci 2015 byla zaznamenána ztráta 72 miliard rublů). Zůstatek rezerv na ztráty se snížil o 4,7%, zatímco v roce 2015 došlo ke zvýšení rezerv o čtyři a půl procenta. Pohledávky z úvěrů poskytnutých podnikům se snížily o 8,9% a úvěry pro klienty o 0,7%. V roce 2015 se dluh z korporátních úvěrů po lhůtě splatnosti nezměnil (6,3%) a na retailové úvěry se snížil na 7,9%. Chcete-li získat spolehlivější informace o finančním stavu dlužníků, do konce roku 2017 plánuje centrální banka vytvořit registr zajištění pro úvěry. To vám umožní sledovat a zabránit hlavnímu problému bankovního systému - vydávání úvěrů pro dlužníky, kteří nemohou poskytnout kvalitní vklad.

Statistika klíčové sazby cenných papírů

Federální zákon "o centrální bance Ruska" stanoví, že regulátor může změnit základní sazbu, aby byla zajištěna stabilita rublu. Centrální banka zavedla v roce 2013 jako opatření k přechodu na režim cílení inflace. Také centrální banka tvoří koridor úrokových sazeb, který reguluje likviditu bankovního sektoru.

Od 01/01/13 byla míra refinancování rovna klíčovému. Poprvé hodnota centrálních bank Ruské federace (Bank of Russia) 13. září 1313 změnila hodnotu těchto dvou ukazatelů. Hodnota klíčové sazby pro účely zajištění a čerpání likvidity byla pět a půl procenta. Během pěti měsíců za účelem zpřísnění měnové politiky byla základní sazba zvýšena na sedm procent ročně. To umožnilo zabránit silnému růstu inflace v důsledku zvýšené volatility trhu.

Další přírůstek se uskutečnil 25. dubna 2014. V souvislosti s růstem inflačních rizik se sazba zvýšila na 7,5%. V následujících šesti měsících došlo k dalším dvěma zvýšením sazeb: až o 8% (07.25.14) a 10.5% (12.12.14).

Dne 16. prosince 2014 zvýšila banka Ruska základní sazbu na 17% ročně. Navíc byl zaveden pohyblivý 1,75 pb, který je určen na půjčky za neobchodovatelná aktiva. Takové půjčky byly dříve poskytnuty za pevnou sazbu.

Vzhledem k urychlenému růstu spotřebitelských cen regulátor ze dne 30. ledna 2015 snížil sazbu na 15%. Tyto změny se nezhodovaly s prognózami analytiků, kteří věřili, že centrální banka nezmění sazbu. Inflace v Ruské federaci zůstala vysoká a rubl - slabý. Nebyly žádné předpoklady ke snížení sazby. Ze stejného důvodu byla základní sazba snížena ještě čtyřikrát: na 14% (03/13/15) a na 12,5% (04/20/15), 11,5% (06/16/15) a až na 11% % (07/31/15)

Zlaté rezervy

Mezinárodní devizové rezervy jsou vysoce likvidní finanční aktiva držená Bankou Ruska a vládou. Patří sem měnová aktiva, měnové zlato, zvláštní práva čerpání a ostatní rezervní aktiva. Zlaté rezervy jsou jedním z regulačních nástrojů měnové politiky.

V prosinci 2016 regulátor pozastavil nákupy zlata. Na počátku roku 2017 činily v zemi zlaté a devizové rezervy 51,9 milionu uncí. Tento ukazatel pro měsíc prosinec se nezměnil. Současně se náklady na rezervy kvůli cenovým výkyvům snížily o 2,4%. To vedlo ke snížení celkových rezerv o 15,9%.

V roce 2016 centrální banka koupila 200 tun zlata, což je o 9 tun méně než v roce 2015. V důsledku toho se objem rezerv zlata zvýšil o 14,1% a jejich peněžní hodnota se zvýšila o 24%. Za posledních pět let byly nejaktivnější nákupy zlata zaznamenány v roce 2014, kdy centrální banka získala 5,5 milionu trojičných uncí zlata.