Ziskovost vzájemných fondů společnosti Sberbank: recenze

Sberbank Asset Management je jednou z největších společností na fiduciárním trhu v naší zemi. Řídí trh služeb a hraje důležitou roli při rozvoji investičních fondů. Rozmanitost investiční strategie hotovost na základě rozdílné hodnoty akcií a ziskovosti podílových fondů "Sberbank Asset Management" nabízí svým zákazníkům.

Moderní firemní pozice

Sberbank Asset Management je vysoce hodnocena ratingovými agenturami. Čtyřkrát ji uznala společnost Global Finance za nejlepší správcovskou společnost v naší zemi a manažeři portfolia Sberbank Asset Management byli nejlepšími manažery na trhu.

Správcovská společnost nabízí svým soukromým investorům:

• dvacet otevřených a pět uzavřených podílových fondů;
• individuální investiční účty;
• správa důvěry.

Sberbank Asset Management spravuje fondy se státní účastí.

Co jsou to vzájemné fondy?

Vzájemný fond nebo podílový fond je jednoduchý a cenově dostupný způsob, jak investovat do cenných papírů nebo nemovitostí s možností výnosu. Existují dva důležité body:

• investice provádí odborní manažeři;
• příjmy z investic jsou zpravidla vyšší než z umístění prostředků na vklady;
• Výnosy z investování do podílových fondů nejsou na rozdíl od umístění fondů na vklady u banky zaručeny.

Z toho vyplývá, že investování do podílových fondů je vhodné pro jednotlivce, kteří nejsou připraveni rozhodovat samostatně kvůli nedostatku času a zkušeností, ale chtějí získat vysoké příjmy.

Jak fungují podílové fondy?

Schéma fungování vzájemných fondů lze popsat ve čtyřech krocích:

1. Správcovská společnost Sberbank nabízí svým klientům vzájemné fondy se ziskovostí v závislosti na zvolené investiční strategii.
2. Klient vybírá podílový fond a nakupuje akcie a přenáší peníze na profesionální vedení za účelem dosažení zisku.
3. Profesní manažeři investují fond do různých nástrojů (cenné papíry, nemovitosti) a snaží se vynásobit aktiva vzájemných fondů.
4. Klient získává příjem, když hodnota podílu roste. Růst není zaručen.

Výhody a nevýhody vzájemných fondů

Hlavní výhody vzájemných fondů společnosti Sberbank Asset Management:

1. Výnos vzájemných fondů "Sberbank" je poměrně vysoký. Dosáhne pro některé podílových fondů více než třicet procent ročně.
2. Minimální cena akcie je v případě nákupu na osobním účtu klienta tisíc rublů. To dělá nákupní příležitost velmi cenově dostupné.
3. Doplňování otevřených finančních prostředků je kdykoli možné (na rozdíl od vkladů, u mnoha z nich existuje omezení na dodatečné příspěvky).
4. Ziskovost vzájemných fondů "Sberbank" zajišťují odborní manažeři s dlouholetými zkušenostmi.
5. Možnost splacení nebo výměny jednotek otevřeného fondu existuje v každý pracovní den

Hlavním mínusem vzájemných fondů je ziskovost, kterou společnost Sberbank Asset Management nezaručuje.

Co jsou to vzájemné fondy?

Zpětná vazba na ziskovost podílových fondů "Sberbank Asset Management" se liší podle druhu fondu vybraného klientem. Správcovská společnost nabízí několik vzájemných fondů s různými investičními principy, různé úrovně ziskovosti a rizika. Všechno výše uvedené závisí na tom, které prostředky fond investuje do finančních prostředků klientů. Jak zvolit právo na konkrétní podílový fond klienta? Takže uvádíme hlavní typy vzájemných fondů:

1. Dluhopisy vzájemných fondů. Fondy akcionářů jsou investovány do dluhových cenných papírů s garantovaným výnosem při splatnosti. Riziko investování je téměř nulové. Pro soukromé investory, kteří právě začínají, jsou ideálními prostředky investovat.
2. Podíly podílových fondů Prostředky jsou investovány do akcií společností z několika různých sektorů ekonomiky. Riziko investování je nejvyšší. Výnos vzájemných fondů může být jak vysoký, tak negativní.
3. Smíšené vzájemné fondy. Peníze jsou investovány do dluhopisů a akcií. Tyto vzájemné fondy jsou zlatým prostředkem mezi podíly podílových fondů a dluhopisovými podílovými fondy.
4. Uzavřené investiční fondy. Fondy akcionářů jsou investovány do nemovitostí. Vzájemné fondy jsou obvykle uzavřeny, protože finanční prostředky jsou shromažďovány po určitou dobu, poté investovány do nákupu nemovitostí, které se prodaly na nějakou dobu. Náklady na prodej zajišťují ziskovost podílových fondů jako celku. Akcionáři mohou získat příjmy jak z nárůstu nákladů na nemovitost, tak z pronájmu nemovitostí.
5. Index vzájemných fondů. Fondy jsou investovány do cenných papírů investičních fondů obchodovaných na burze. Funkcí těchto vzájemných fondů je neschopnost správce fondu učinit chyby při výběru investiční strategie.

Minimální riziko

Ziskovost a riziko jsou dvě stupnice. Vysoké riziko zajišťuje vysokou návratnost, nízké riziko poskytuje nižší návratnost. Je možné snížit riziko investování soukromých investorů získáním akcií různých podílových investičních fondů, tj. Vzájemných investičních fondů, které investují do různých:

• cenné papíry (akcie a dluhopisy);
• aktiva (cenné papíry a nemovitosti);
• odvětví hospodářství;
• regiony, státy.

Zvolená strategie vám umožňuje získat větší garantovanou ziskovost, snížit riziko ztrát a nazývá se investiční diverzifikace.

Otevřené dluhopisové fondy

Pokud je cílem klienta nejen vydělávat vyšší příjmy než při vkládání finančních prostředků na vklad, ale také k ochraně proti inflaci a minimalizaci rizik a ztrát, pak by měl věnovat pozornost vzájemným fondům dluhopisů. Existují slušné nabídky s vysokými výnosovými podílovými fondy od Sberbank:

1. "Ilya z Murom". Tento podílový fond byl vytvořen k investování kapitálu do státních dluhopisů denominovaných v ruble emitentů naší země. Struktura podílových fondů "Ilya Muromets" je revidována podle situace na trhu naší země. Aktiva s atraktivním poměrem rizika / výnosu jsou vybírána pro investice. Všechny cenné papíry jsou vybírány na základě analýzy finanční situace emitujících společností. Portfolio zahrnuje slibné cenné papíry s možností zvýšení jejich hodnoty v důsledku změn ratingu nebo finanční pozice emitentů. Tento UIF je lídrem v ziskovosti v roce 2015 mezi otevřenou UIF dluhopisů s NAV více než sto milionů rublů.
2. "Slibné svazky". Soukromé fondy jsou investovány do dluhopisů s vysokými výnosy z rublu. Dílčí fond zahrnuje cenné papíry s nadějnými prognózami růstu vydanými Ministerstvem financí Ruské federace (OFZ), ruskými korporacemi a regionálními orgány. Investice do fondu umožňují vydělat peníze zvýšením ceny cenných papírů a získáním úrokových plateb. Účelem podílových fondů Perspective bonds je získat vyšší výnosy než z umístění fondů na vklady v rublech. Investiční strategie v tomto fondu je vhodná pro investory, kteří očekávají výnosy při běžné míře rizika.
3. "Eurobondů". Prostředky od soukromých investorů jsou investovány do eurobondů denominovaných v různých měnách, ale podléhají rozdělení měnových rizik. Portfolio fondu je distribuováno vydávajícími společnostmi a odvětvími ekonomiky. Portfolio zahrnuje dluhopisy po analýze finančního stavu a perspektiv růstu emitujících společností. Strategie vzájemných fondů je zaměřena na pravidelnou změnu portfolia a jeho struktury s cílem minimalizovat rizika.
4. "Celosvětový dluhový trh". UIF je určen k příjmu z investic do dlouhodobých cenných papírů a minimalizaci rizika.
5. "Peníze". Strategie podílových fondů je zaměřena na dosažení zisku z investování do vkladů bank v naší zemi a krátkodobých dluhopisů různých emitentů.

Společnost Asset Management Sberbank, výnos z podílových fondů, ukazuje následující:

Struktury a procentní podíly ziskovosti všech podílových fondů lze nalézt na oficiálních stránkách. Například struktura podílových fondů "Ilya Muromets" se stále rostoucí výnosy podílových fondů "Sberbank" na grafu níže.

Podmínky investování soukromých investorů do fondu:

1. Částka investice by měla být alespoň na vašem účtu, mobilní aplikace tisíc, v kanceláři - patnáct tisíc rublů.
2. Při získávání jednotek se účtuje poplatek ve výši jednoho procenta při investování až tří milionů rublů a půl procenta při investování více než tří milionů.
3. Při odkupu jednotek se účtuje poplatek ve výši dvou procent při investování až šesti měsíců, ve výši 1% při investování ze šesti měsíců na dva roky, nulové procento při investování ze dvou let.

Otevřená investiční smíšená investice

Výnos podílových fondů "Sberbank - vyrovnaný fond" za rok dosáhl 7,89%. Strategie fondu je založena na dynamickém rozdělení finančních prostředků mezi akcie a dluhopisy. Volba cenných papírů je stanovena analýzou emitentů a posouzením jejich finanční situace. Poměr cenných papírů ve struktuře fondu se neustále mění.

Podmínky investování do fondu:

1. Minimální výše investice na první nákup akcií na vašem účtu, mobilní aplikace - z tisíce rublů a v kanceláři - z patnácti tisíc rublů.
2. Při nákupu jednotek je provize účtována ve výši jednoho procenta při investování až tří milionů rublů a půl procenta při investování přes tři miliony.
3. Při odkupu jednotek je účtován poplatek ve výši dvou procent při investování až šesti měsíců ve výši jednoho procenta při investování ze šesti měsíců na dva roky, nulové procento při investování ze dvou let.

Uzavřené investiční fondy

Zpráva zákazníků o ziskovosti podílových fondů Sberbank v oblasti nemovitostí zaznamenala svůj nárůst, přestože samotný trh s nemovitostmi podléhá neustálým výkyvům.

Sberbank nabízí svým zákazníkům pět uzavřených realitních fondů:

1. "Komerční nemovitost". Prostředky jsou investovány do komerčních nemovitostí s potenciálem zvýšení hodnoty.
2. "Rezidenční nemovitost-2". Investice do rezidenčních nemovitostí hlavního města naší země a Moskevské oblasti ve fázi její výstavby a následného prodeje. Akcionáři pravidelně dostávají investiční výnosy.
3. "Rezidenční nemovitost-3". Účelem fondu je dosahovat zisk z prodeje nemovitostí pořízených ve stadiu výstavby, který vznikl vývojem projektu.
4. "Pronájem podniku".
5. "Pronájem podniku 2".

Otevřené akciové fondy

Kapitálové investiční fondy jsou vynalezeny pro soukromé investory, kteří chtějí získat vysoké výnosy za přítomnosti vysokých rizik. Vzájemné fondy jsou vhodné pro zkušené soukromé investory, kteří jsou ochotni utrpět ztráty. Pokud se klient rozhodl investovat do akcií, společnost mu nabízí deset otevřených (s vysokým výnosem) podílových fondů Sberbank:

1. "Spotřebitelský sektor". Lídrem z hlediska ziskovosti za pět let mezi otevřenými podílovými investičními fondy s NAV více než sto milionů rublů. Ziskovost podílového fondu "Spotřebitelský sektor" společnosti Sberbank za uplynulý rok činila 7,42%.
2. "Finanční sektor". Fond investuje do akcií komerčních bank.
3. "Globální inženýrství". Fond investuje do akcií strojírenských společností.
4. "Dobrýnya Nikitich". Fond je určen pro soukromé investory, kteří hledají vysokou míru rizika.
5. "Malé společnosti". Výnos tříletého podílového fondu činil 35,38%. Fond investuje fondy akcionářů do akcií společností střední a malé kapitalizace (maloobchod, elektroenergetika, finanční instituce, nemovitosti) s potenciálem růstu v naší zemi i dalších zemích.
6. "Aktivní správa". Peníze akcionářů jsou investovány nejen do akcií, ale i do derivátů. Strategie podílových fondů zahrnuje investice po dobu jednoho roku. Správa podílových fondů je charakterizována neustálým přerozdělením finančních prostředků mezi akciemi a využíváním termínových kontraktů. Strategie je zaměřena na maximalizaci ziskovosti prostřednictvím přerozdělování podílů v investičním portfoliu. Podíl akcií jedné společnosti nesmí překročit patnáct procent.
7. "Napájení". Prostředky jsou investovány do akcií společností v naší zemi souvisejících s elektroenergetikou.
8. "Přírodní zdroje". Peníze akcionářů jsou investovány do cenných papírů společností zabývajících se těžbou a zpracováním nerostných surovin, výroby oceli a minerálních hnojiv v naší zemi. Více než tři čtvrtiny aktiv fondu jsou investovány do ropných společností.
9. "Telekomunikace a technologie". Akcie telekomunikačních společností tvoří základ fondu.
10. "Globální internet". Lídrem v ziskovosti od začátku loňského roku mezi všemi akciovými fondy s NAV více než sto milionů rublů.

Nejoblíbenějším fondem je Sberbank Consumer Investment Fund s výnosem vyšší než v případě ostatních podílových fondů.

Open-end podílových fondů mezinárodních fondů

Sberbank nabízí svým klientům deset otevřených podílových fondů fondu:

1. "Amerika". Hlavním účelem fondu je generovat příjem při investování do akcií amerického burzovního trhu.
2. "Evropa". Hlavní strategií fondu je vytvářet příjmy při investování do akcií akciového trhu evropských zemí.
3. "Rozvíjející se trhy". Hlavním účelem fondu je vytvářet příjmy při investování do akcií rozvojových zemí.
4. "Biotechnologie". Účelem podílových fondů je dosahovat zisk při investování do akcií společností v biotechnologickém sektoru v dlouhodobém horizontu.
5. "Zlato". Prostředky jsou investovány do indexového fondu, který opakuje dynamiku ceny zlata.

Podmínky pro investování do fondů:

1. Minimální výše investice na první nákup akcií na vašem účtu, mobilní aplikace - z tisíce rublů a v kanceláři - z patnácti tisíc rublů.
2. Při nákupu jednotek je účtován poplatek ve výši jednoho procenta při investování až tří milionů rublů a půl procenta při investování více než tří milionů.
3. Při odkupu jednotek je účtován poplatek ve výši dvou procent při investování až šesti měsíců ve výši jednoho procenta při investování ze šesti měsíců na dva roky, nulové procento při investování ze dvou let.

Nejvýnosnější vzájemné fondy

Hodnocení podílových fondů společnosti Sberbank za poslední rok určilo dva vůdce, kteří tvoří dvacet nejvýnosnějších vzájemných fondů:

1. "Sberbank - globální internet". Průměrný výnos je 38,78 procent. Ziskovost podílových fondů "Sberbank" za rok 2017 dosáhla 40,37%.
2. "Sberbank - finanční sektor". Výtěžnost je 23,65 procent.

Výsledky

Ziskovost podílových fondů společnosti Sberbank v roce 2017 ukázala ziskovost investování fondů soukromých investorů do vzájemných investičních fondů. Výnos je relativně vyšší než zisk z umístění prostředků na vklady. Ano, existují rizika, ale jsou úměrné příjmu.