Co je praní špinavých peněz? Boj proti praní špinavých peněz. Systémy praní peněz

Proces praní špinavých peněz je nám známo z první ruky. Tento systém byl v nedávné době obdržen speciální distribuci. Praní peněz se týká procesu praní špinavých peněz nebo jiného hmotného majetku, který byl získán nelegálně, a to i v důsledku trestného činu. Legalizujte tyto hodnoty, abyste je mohli v budoucnu používat otevřeně. Tento postup pomáhá při výběru peněz stínová ekonomika do zákona, čímž oklamá stát. Navíc různé způsoby praní špinavých peněz mají odlišný dopad na ekonomiku.

Historické pozadí vývoje

Poprvé došlo v USA k praní špinavých peněz v době zákazu. Jak víte, během tohoto období ve Spojených státech vedla rozsáhlý boj s alkoholem, prostitucí a hazardními hrami. V důsledku toho byl veškerý příjem získaný z těchto činností zakázán. Aby mohli volně využívat příjmy ze stínového obchodu, místní kriminální kartely uspořádaly prádelny ve všech hlavních městech země. Byla to druh krytí, protože ve večerních hodinách ve sklepích těchto prádelníků byly otevřeny kasína a nevěstince. Právě kvůli tomuto systému praní špinavých peněz pomocí prádla se objevilo jméno "praní špinavých peněz". V současné době se používá podobná schéma. Nicméně stojí za zmínku, že nyní stínové korupční úředníci neotevírají prádlo, ale salony krásy, fitness centra, nákupní a zábavní komplexy a supermarkety. Není však nutné okamžitě podezřívat všechny obchodní sítě v oblasti praní špinavých peněz, většina z nich funguje zcela legálně. A výše uvedená schéma se používá stále méně.

Jaká je míra praní špinavých peněz?

Je velmi obtížné zjistit přesnou částku finančních prostředků přijatých nespravedlivými prostředky a pak je legalizovat. Praní peněz neodpovídá standartnímu ekonomickému systému, takže nikdy nebudeme přesně znát žádné údaje. Tuto situaci však můžeme alespoň částečně zvážit. Pro analýzu statistik nelegálních operací s penězi musel MMF pracovat poměrně produktivně. V důsledku toho na základě předložené zprávy odborníci z Měnového fondu zaznamenali čísla, které naznačují, že průměrná vypraná částka peněz je od 5 do 7% celkového HDP ve všech zemích světa. Takže podle statistik z roku 1996 byl obrat nelegálních peněz odhadován na zhruba 2 biliony dolarů, což přesahuje rozpočet takových zemí světa jako Polsko, Španělsko, Saúdská Arábie a další. Měli bychom také poznamenat, že velmi často se "špinavé" peníze nadále účastní nezákonných činností. V některých zemích na Blízkém východě je tedy praní špinavých peněz a financování terorismu úzce spojeno.

Vliv praní špinavých peněz na legitimní podnikání

Domníváme se, že celistvost finančního trhu je založena na zásadě, že tato struktura je naprosto legální a funguje v pravé právní oblasti. Pokud je však alespoň některá organizace podezřelá z praní špinavých peněz, pak její úvěrové hodnocení důvěry a zároveň reputace velmi rychle klesá. Výsledkem je, že důvěra veřejnosti v bankovní a úvěrové instituce klesá, což negativně ovlivňuje celkovou ekonomickou situaci ve světě. Mimochodem, stále nejoblíbenější způsob, jak oslabit konkurenta na trhu, je jeho poplatek za praní peněz. I když se instituce nezapojuje do stínového sektoru ekonomiky, její důvěryhodnost klesne. Jak říká: "Buď někdo oklamal, nebo byl obecně podveden, tam byl tmavý příběh."

Vliv praní špinavých peněz na hospodářský rozvoj

Zločinci neustále hledají nové účinné způsoby legalizace nelegálně získaných prostředků. Praní špinavých peněz probíhá v dobře definovaném vzoru se svými složitostmi a nuancemi. A jejich zpravidla hlavními oběťmi jsou rozvojové země, které zatím nemají dostatečně účinný bojový mechanismus. Výsledkem je, že státy s poměrně silnou ekonomikou jsou nuceny zůstat v kategorii "rozvíjet" po dlouhou dobu.

Mimochodem s zhroucení SSSR Podvodníci přešli na bývalé socialistické země, neboť jejich ekonomika byla obzvláště citlivá na praní špinavých peněz. Výsledkem toho jsme dosud viděli. Žádná ze zemí bývalého SSSR nemůže být považována za rozvinutou, protože značná část ekonomiky je vlastněna stínovými zločinci. Co nejblíže k odchodu z této zóny, pouze Rusko a pobaltské země. Zbývá jen vytvořit všechny podmínky pro právní mechanismus boje proti praní špinavých peněz. Zajímavý fakt: podle MMF, od roku 2000, země bývalého SSSR představovaly asi 50% všech transakcí stínových peněz. Údaje za rok 2012 však ukazují, že tato hodnota klesla na 21%, což naznačuje pozitivní trend v boji proti nedovolenému obchodování s penězi. Rusko zvláště uspělo v boji proti nelegálním penězům. Nyní praní peněz v Rusku není tak snadným úkolem kvůli zavedeným změnám v právním systému.

Ekonomické rysy rozvojových zemí pro nelegální peněžní oběh

Spravidla se rozvíjejí ekonomiky, které se stávají hlavními oběťmi stínových struktur. Je to způsobeno zranitelností samotného právního a hospodářského systému. Hlavní předpoklady pro vznik schémat peněžního oběhu v regionu jsou:

1. Existence "černé" ekonomiky a následně vysokého stínu příjmů obyvatelstva.

2. Nedostatek mechanismů pro sledování provozních činností struktur spojených s pohybem fondů.

3. Vysoká míra korupce místních úředníků.

4 Existence zón volného obchodu v rámci národních ekonomik.

5. "mezery" v právním systému, které umožňují legální praní peněz prostřednictvím banky.

6. Přístup finančních institucí na trhy cenných papírů a drahé kovy.

Nejpopulárnější moderní systémy praní špinavých peněz

Uplynulo mnoho let od doby, kdy se objevily první nelegální systémy peněžního oběhu. Od té doby se celá stínová ekonomika výrazně zlepšila a rozvíjela v souladu s globálními ekonomickými trendy. A zločinci neustále hledají nové metody nezákonného oběhu finančních prostředků. V současné době jsou nejpopulárnější způsoby legalizace nelegálních peněz:

1. Offshore. Jedná se o nejoblíbenější schéma praní peněz. Nejoblíbenějšími zeměmi pro tuto operaci jsou Bahamy, státy Karibiku a Panama. V těchto oblastech neexistuje žádný právní systém, který by trestal nezákonné činnosti. Kromě toho neexistují žádná omezení počtu vkladů a jejich výše. Využívat výhod několika pobřežních bank, zločinci mohou důkladně zaměňovat důstojníky vymáhání práva a zůstat "čistý" před zákonem.

2. Otevření více vkladů. V mnoha zemích světa existují omezení počtu vkladů a jejich příspěvku. Například v USA by měly být všechny vklady přesahující 10 tisíc dolarů stanoveny. Chcete-li obejít toto pravidlo, podvodníci registrují několik vkladů na falešné osoby najednou.

3. Praní peněz prostřednictvím předních společností. Velmi často dochází k legalizaci nelegálních peněz, jsou otevřeny dudlíky, jejichž profesionální aktivity jsou těžko vysledovatelné. Nejčastěji tyto společnosti využívají služby domácnosti a kosmetické salony.

4. Hazardní hry a loterie. Jedná se o nejběžnější systém praní špinavých peněz. Koneckonců, když hrajete v kasinu, váš cestovní pas a finanční dokumentace se od vás nevyžadují. A můžete snadno zasáhnout banku ve formě několika milionů dolarů.

Další systémy pro praní nelegálních finančních prostředků

Zločinci vymýšlejí nejjednodušší, přesto efektivní systémy legalizace peněz. V některých případech je naprosto nemožné vysledovat převod finančních prostředků legálně. Nejúčinnějšími systémy jsou systémy, ve kterých se forma peněz mění z hotovosti na bezhotovostní a naopak. Takové systémy zahrnují výběr hotovosti prostřednictvím elektronických terminálů, výhry v loteriích a také nákup výherních loterií od majitelů za částku, která výrazně převyšuje výši výher.

Jedním z nejoblíbenějších programů legalizace finančních prostředků se považují operace se starožitnostmi. Takový systém praní špinavých peněz je považován za jeden z nejběžnějších. Předpokládejme, že pokud jste našli snímek Salvadora Daliho v hodnotě několika milionů "zelených" v podkroví, můžete ho snadno prodávat zcela legálně. Totéž platí pro vinobraní šperky. A v tomto případě jsou zakoupeny skutečnou hmotností zlata, alespoň zdokumentovány. Ve skutečnosti však prodávající obdrží v obálce mnohem větší částku.

Jaký je proces legalizace nelegálních finančních prostředků?

Stejně jako jakýkoli druh hospodářského podvodu dochází k praní špinavých peněz v několika etapách. Takoví multi-krok podvodníci vyvarovat se pozornosti vymáhání práva. Obecně lze celý proces praní peněz rozdělit na následující kroky:

1. Získávání peněz trestními prostředky.

2. Zavedení nezákonných příjmů do finančního systému. Může se jednat o obrovské množství variant, zejména rozdělení částky peněz na menší vklady, nákup starožitností, drahé kovy, nákup cenných papírů atd.

3. Pohybující se kapitál. V této fázi jsou peníze z zdroje zisku odstraněny vložením vkladů pobřežních zón a jinými způsoby.

4. Konečná fáze integrace. V této fázi se peníze opět objevují na horizontu, ale v podobě naprosto legální. Podvodníci si mohou koupit šperky, otevřené falešné obchody a mnoho dalšího.

Boj proti nedovolenému obchodování

Aby bylo hospodářství čisté z nelegálních peněz, jsou státní orgány povinny přijmout soubor opatření, která zabrání nezákonnému oběhu hmotných hodnot. V podstatě jde o boj proti praní špinavých peněz a soubor opatření zaměřených na tento cíl je druh regulátoru čistoty národního hospodářství. Za prvé, boj začíná v samotném státě. Politika, kterou sledují úředníci, omezuje schopnost zaměstnavatelů platit zaměstnance v obálkách a také bojuje proti úrovni korupce vládních úředníků. Je poměrně obtížné posoudit, jak účinná je tato politika. Vzhledem k tomu, že ztratili jeden systém praní peněz, zločinci se okamžitě shromáždí a přišli s novým. V tomto případě je zvláštní pozornost věnována bankovním kartám, protože praní špinavých peněz prostřednictvím bankovních karet je v praxi stále častější.

Hlavní úkoly boje proti stínové ekonomice

Boj proti praní špinavých peněz je už dávno zvláštní politickou spirálou. Proto není překvapující, že samotný komplex má hlavní cíle a cíle, mezi kterými je zvláště možné zdůraznit:

- vytvoření právního systému, který by působil proti trestným podvodům;

- vytvoření administrativních nástrojů pro kontrolu praní špinavých peněz, vznik příslušných orgánů;

- dohled nad všemi finančními institucemi, které mají přístup k měnovým kanálům;

- provádění mezinárodní politiky spolupráce v oblasti boje proti nedovolenému oběhu peněžních prostředků.

Mechanismy pro boj s nelegálními penězi

V zájmu boje proti nedovolenému oběhu kapitálu používají příslušné orgány nástroje jako:

- vykazování právnických osob a jednotlivců s uvedením úrovně jejich příjmů a původu;

- pravidelné kontroly na místě bankovních a úvěrových organizací;

- auditorské činnosti soukromých firem;

- boj proti praní špinavých peněz prostřednictvím spolupráce s místními orgány;

- dobrovolné poskytování informací třetími stranami, a to i za úplatu.